近日，郵儲(chǔ)銀行松溪縣支行成功識(shí)破一起異常開(kāi)卡行為，以嚴(yán)謹(jǐn)流程守護(hù)金融安全。據(jù)現(xiàn)場(chǎng)工作人員描述，客戶(hù)游某（化名）到支行申請(qǐng)辦理銀行卡時(shí)，柜員陳某按規(guī)范詢(xún)問(wèn)用途，對(duì)方回答“工資收款”。但當(dāng)被追問(wèn)具體就職企業(yè)時(shí)，客戶(hù)回答模糊，前后矛盾。營(yíng)業(yè)主管董立即提高警惕，直接詢(xún)問(wèn)賬戶(hù)使用人身份?？蛻?hù)先稱(chēng)“他人使用”，隨后改口“本人使用”，最終承認(rèn)是借給姐姐使用。銀行工作人員隨即出示《開(kāi)立銀行賬戶(hù)法律責(zé)任告知書(shū)》，明確告知出借賬戶(hù)的法律后果。考慮到賬戶(hù)可能被用于非法活動(dòng)，銀行依法拒絕辦理業(yè)務(wù)，并反復(fù)強(qiáng)調(diào)賬戶(hù)實(shí)名制的重要性。客戶(hù)最終表示理解并離開(kāi)。

郵儲(chǔ)銀行松溪縣支行始終將風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作重點(diǎn)，通過(guò)常態(tài)化培訓(xùn)提升員工對(duì)洗錢(qián)、詐騙等違法行為的敏感度。此前，該行在年貨節(jié)期間開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)宣傳活動(dòng)，通過(guò)案例講解、手冊(cè)發(fā)放等形式，向群眾普及反詐知識(shí)，尤其針對(duì)老年群體揭示“高利理財(cái)”“養(yǎng)老服務(wù)”等非法集資套路，助力構(gòu)建安全金融環(huán)境。此次事件再次彰顯了該行“合規(guī)先行”的服務(wù)準(zhǔn)則，為打擊金融犯罪提供有力支持。（供稿單位：郵儲(chǔ)銀行松溪縣支行）